Как прибыльно инвестировать в американские акции

15.11.2019 / / Мнений — 152 / Статей — 120 / Дата регистрации — 23.09.2013

лектор

Данная статья имеет информационный, и, одновременно, рекламный характер (в самом конце). Речь пойдёт о различных возможностях инвестировать из Украины в американские акции. А в конце представлю мой курс, который я разработал для тех, кто не является финансистом или экономистом, но задумался об инвестировании в долларовые активы, и имеет для этого хотя бы пару тысяч долларов.

Такой инвестор желает получить доходность не ту, которую предоставляют украинские банки на долларовые депозиты, а заметно выше. И, при этом, мелкий инвестор (до 50 тыс долл инвестиций) не имеет желания нести обременительные расходы на простое получение выгод от подобного инвестирования через украинскую систему и внутренний рынок.

Пару слов об инвестициях в допущенные на украинский рынок зарубежные акции

3d illustration of a metallic yellow attention symbol standing in front of an upright transparent glass Apple logo on a black reflective surface

Недавно на рынок акций в Украине вывели акции Apple Inc, а 4 года назад акции Мироновского хлебопродукта, которые обращаются на зарубежных рынках. Но толку для мелких и средних инвесторов от этого немного. От этих бумаг могут иметь выгоду только очень крупные инвесторы. Проблема заключается в том, что тарифы для мелких инвесторов очень затратны.

Например, Национальный депозитарий Украины берет тариф за хранение акций 0,005% от рыночной стоимости в месяц или 0,06% в год. Вроде бы немного. Но есть минимум. Если вы сегодня купили, а через месяц продали акции «Apple», или сделали то же самое, но всего на один день в спекулятивных целях, в конце месяца вы заплатите минималку только НДУ 15 евро. Плюс, своему хранителю ценных бумаг по его тарифу. И, если вы купили Apple на 1000 долларов, и заработали успешно к примеру 5%, то половину этой суммы вы отдадите хранителю и НДУ, и ещё часть своему брокеру.

Вопрос возникает непраздный: А в чем мой бизнес, если затраты съедают больше половины? Но это только на первый взгляд. На самом деле в украинских реалиях вы можете остаться, образно говоря, голым и босым.

Американские компании нередко платят дивиденды раз квартал, и Apple тоже. Вам придёт на пять акций (1000 долл инвестиций) аж 3,5 доллара дивидендов за квартал. При этом, вы заплатите двум банкам-корреспондентам по минималке 15-20 долларов за перевод (в сумме 30-40 долл), и НДУ с хранителем за зачисление дивидендов (тариф НДУ 40 евро и у хранителя может быть ещё своя «копийчина»), вы получите затраты порядка 80 долларов при 3,5 долл поступлений. Потому ещё останетесь должны системе “рэкета” от НДУ и международных банков порядка 77 долл, минимум. Почему рэкет? Потому что прошли времена ручных проводок надёжных платежей, каковыми являются дивиденды (все делают алгоритмы и банковские программы), а минимальная плата так и осталась. Финмониторинг не будет перепроверять дивиденды от Эппл. Потому, минимальная плата – это привет из прошлого и архаизм в современной финансовой системе.

И не забываем, что по депозитарной системе регулярно идут сообщения от эмитента разного характера. В год около 4 сообщений по 25 евро, и штук 6-8 по 3 евро. И если у этого хранителя вдруг не окажется ещё нескольких инвесторов, между которыми можно будет поделить стоимость сообщений, то этому единственному инвестору придётся оплатить всё.

Итого. Представьте, что вы продержали акции Apple 1 год на сумму 1000 долл и у вашего хранителя больше никто не купил Apple. 320 долларов за получение дивидендов за 4 квартала (80*4) + 180 евро (15*12) за хранение только НДУ и 120 евро за информирование о дивидендах, собраниях акционеров, бай-бэках и прочем инфошуме для мелкого инвестора. И грубо еще долларов 50 хранителю в лучшем случае, если не больше. На фоне этих затрат вспоминать про 15 долларов дивидендов даже смешно и грустно. Потому приблизительно, с учетом перевода евро в доллары, вы должны на вашем пакетике заработать 75-80% (!!!), чтобы просто быть никому ничего не должным. Справочно. Сей папир за последние 12 месяцев не вырос на 80%, а на 53%. Потому, в итоге можно остаться при бубновых интересах.

Потому, пусть заведут в Украину хоть весь список S&P 500, розничный инвестор не появится благодаря «доблестному» Национальному депозитарию Украины, который не допустит, чтобы в Украине возродился фондовый рынок хотя бы на иностранных активах. Та же картина по МХП, только чуть дешевле, поскольку дивиденды платят раз в год. Но если вы не крупный фонд, то покупать вам эти акции просто бессмысленно и себе в убыток.

Соответственно, те, кто хотел бы заработать на вложениях через Украинскую биржу в иностранные бумаги, должны принести туда минимум 50 тыс долларов, чтобы услуги хранителя не превысили 1% от активов. Больше – это уже моветон фондового рынка.

Выход – есть!

forbs

Выход из этой ситуации предлагают ряд инвестиционных контор в Украине, включая АРТ КАПИТАЛ, где я работаю, и который является единственным официальным субброкером ИнтерЭктив Брок на просторах бывшего СНГ. Можно и самому, без помощи субброкера выйти на штатовские брокерские конторы (и не только ИнтерЭктив), открыть счет и торговать в Нью-Йорке, не неся чудовищные расходы в украинской системе. Ведь до снятия прибыли они и храниться будут в Штатах, и туда же будут капать дивиденды раз квартал. А у серьёзных брокерских контор столько клиентов держат одинаковые бумаги, что стоимость сообщений вообще превращается в пыль.)))

Но, к самостоятельному выходу готовы единицы. Очень многим, особенно гуманитариям, людям, не дружащим с английским или даже с Интернетом, нужно чтобы их вывели, показали и рассказали, как всем этим пользоваться.

Но и этого мало. Категорически мало. На том рынке не меряно акций (тысячи) из разных отраслей и с кучей непонятных аналитических и оценочных характеристик. Что покупать, когда покупать, когда продавать, покупать или продавать в принципе, как реагировать на изменения в ценах и реагировать ли в принципе – в этом разбираются единицы. А должен начать разбираться тот, кто принес свои сбережения на рынок рисковых активов, где можно получить, как прибыль, так и убыток. Это не депозит в надёжном банке.

Так сложилось, что подавляющее большинство моих друзей и знакомых – экономисты, финансисты, бухгалтера. Но даже они, никогда не сталкиваясь с тем рынком, не знают с чего начать. Можно конечно начать с Эппл, Майкрософт, Амазон или Гугл. Но запас роста у компаний ограниченный, а дивиденды слабые. Можно взять Фейсбук без дивидендов, но с хорошим ростом, но нужно просто об этом знать, знать где посмотреть и понять для себя каковы пределы роста.

Для большинства моих друзей и знакомых параметры акций на американских сайтах – пустой звук. Они никогда этого не учили и не сталкивались с инвестиционной оценкой. И уж подавно с обоснованием выбора акций компаний из чужой экономической системы.

Знания – для всех!

ekonomanaliz

А теперь представьте, что деньги хочет вложить человек не экономист в принципе, который не различает дохода от прибыли, капитализации прибыли от рыночной капитализации, и для которого слово «мультипликатор» сродни финансовому мату))), а возможность заработать интуитивно понимается только в том, чтобы купить дешевле и продать дороже.

Принцип правильный, но не единственный. И когда тех вещей, которые можно купить, а потом продать, – тысячи, и часть после покупки может не подорожать, а подешеветь, специальные знания становятся инструментом реального заработка и собственной компетенции для наработки ещё более бесценного опыта.

И мой курс разработан так, чтобы дать достаточный уровень компетентности в инвестировании на рынке акций тем, кто с финансами и инвестициями кроме как на обывательском уровне никогда не сталкивался.

Я начну с азов и простого языка, и закончу тем, что гуманитарий или программист, медик или экономист, пожелав инвестировать будет ясно представлять проблему и будет знать, и уметь следующие вещи:

  • Что можно купить на американском фондовом рынке, и не только на американском
  • Когда стоит покупать, а когда – продавать
  • Какие существуют сайты по акциям, как ними пользоваться, что там можно выудить бесплатно, и как с ними работать оптимально
  • Как присматривать интересные для вложения акции
  • Как на сайтах вести бесплатно собственные реальные портфели, и виртуальные портфели (для тренировки и самообучения без вложения средств)
  • Как самостоятельно и довольно точно без помощи аналитика оценить справедливую цену акции, чтобы понять недооценена она или переоценена
  • Как с помощью инструментов технического анализа присматривать точки входа и выхода из позиции по акциям
  • Как сделать первичный и усложнённый отбор привлекательных акций с помощью бесплатных ресурсов
  • Как выбрать подходящие инвестиционные или биржевые фонды, если нет желания возиться с отдельными акциями
  • В каких случая нужно закрывать портфель акций

Кроме того, будет рассказано простыми словами:

  • О ключевых показателях финансовой отчетности компаний (не о всех, а о тех, которые нужны для принятия решения)
  • О часто встречающихся сокращениях на финансовых сайтах
  • О сути ключевых оценочных и финансовых коэффициентов, которые есть на аналитических сайтах
  • О роли технического анализа в принятии решения по конкретной позиции
  • Об оценках аналитиков и их достоверности
  • О мультипликаторах и их особенностях
  • О видах портфелей, их ведении и оценке эффективности управления ими
  • Об отношении к экономическим новостям, которые прямо или косвенно влияют на цены акций
  • О наиболее частых ошибках начинающих инвесторов и о минимизации их негативных последствий

Формат занятий, контакты и стоимость

am-

Каждое занятие предполагает домашнее задание, чтобы на следующий раз ответить на вопросы, если у кого-то что-то не получится. Но это не домашнее задание с последующей проверкой. Это все же не школа)))

После моих восьми занятий будет ещё два. Их проведёт опытный практикующий трейдер и опытный тренер, который расскажет о портфельном риск-менеджменте для новичков и о практике работы в торговом терминале TraderWorkstation, в котором можно торговать непосредственно в Нью-Йорке, без всяких прокладок и прослоек, в реальном режиме и с реальными ценами.

 

Занятия начинаются ориентировочно 26 ноября и будут идти по 2 занятия в неделю 5 недель, по вторникам и четвергам.

 

Формат занятия – вэбинар, потому готов принять русскоязычных слушателей из любой страны и любого города на планете. Нужно только иметь комп или мобильное устройство и гарнитуру к нему. Если есть желание задавать вопросы, то лучше с микрофоном.

В вебинаре есть чат для письменных вопросов, но с возможностью голосовых ответов для всех.

По каждому занятию есть презентация, теоретическая и практическая составляющая.

У кого не получилось подсесть к компу в 19.00 и встать в 21.00, будет доступ к видеозаписи вэбинара.

Развертку плана по темам можно посмотреть на сайте АРТ КАПИТАЛа по этой ссылке

Общая сумма обучения за все 10 занятий – 11990 грн. Безнал. Всё официально.

Кто заинтересовался, но не уверен в потребности, можно позвонить мне на телефон +38 067 216 67 02. Я отвечу на вопросы по курсу.

По этому же номеру я есть на Вайбере и Телеграмме. Можно спросить и там.

Можно подружиться на Фейсбуке и написать в личку. Мой профиль

Или задать вопрос под этим объявлением в группе на Фейсбуке “Инвестирование в акции американских компаний

По этим всем контактам отвечу на уточняющие вопросы.

Если вы знаете людей из вашего круга, которым это будет интересно, перешлите им, или сделайте пост/репост в соцсети.

Комментировать

Цитировать


(required)

(required)


8 × девять =